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家族辦公室
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什么是“家族辦公室”?

“家族辦公室”是基于家族整體財富設立,由銀行、信托、保險、法律、稅務等各領域專家組成,為家族制定包括資產保值增值、財富風險隔離、財產分配和傳承等全方位定制金融方案的服務項目。


“家族辦公室”服務對象

可投資金融資產超過五億人民幣的超高凈值家族,或在我行金融資產大于1億人民幣。


“家族辦公室”服務內容

家族信托

信托是指委托人基于對受托人的信任,將其財產權委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或者特定目的,進行管理或者處分的行為(據《中華人民共和國信托法》)。

境內家族信托指單一委托人將合法所有的資金或財產委托給國內信托公司通過主動管理或有權方指令進行約定范圍內的投資管理及事務管理,以實現財產增值、財富傳承、家族事務安排與執行等目的的單一信托。

高端保險

高端保險一般包含終身壽險、年金險兩類,是較為普遍的財富傳承工具,其適用范圍更廣且應用更為成熟。高端保險依據保險法賦予的資產隔離功能,為投保人在個人資產與其企業資產之間建立起一道有效的防火墻。

法律服務

圍繞私行客戶需求,為客戶提供針對性、差異化、定制性的專業法律建議及解決方案。服務形式:

• 財富沙龍

依托我行集賢匯活動,以分行為單位開展財富沙龍,主題包括《家族財富保障及傳承》、《基業恒昌,家業長青》、《跨境金融業務開展模式及與境外機構合作要點》等。

• 法律咨詢及客戶陪談、復雜案例研討

為客戶提供法律咨詢服務,包括電話咨詢及當面咨詢;同時,針對客戶面臨的復雜案例,提供客戶陪談及案例研討服務。

• 為客戶提供其他專項法律服務

專項法律服務是律師根據客戶自身要求,為其提供專項法律服務,如:出具法律意見書、財富傳承方案制定、合同審查、訴訟代理等。

財稅服務

• 定制稅務解決方案

為“家族辦公室”客戶提供定制稅務解決方案,內容包括:對于客戶所提出財稅問題的分析、引用的主要稅收法規及出處,稅務籌劃的方案及建議,以及風險提示。

• 家族企業診斷式咨詢

針對家族企業發展過程中可能會遇到的企業的財務、稅務管理,戰略導向、公司治理、內部控制、并購重組與IPO以及企業“走出去”及國際化經營等,提供診斷式服務。 由合作機構稅務專家團隊現場調研家族企業,對企業管理層進行訪談,梳理企業存在的主要問題,對企業不同崗位的高級管理人員提供針對性的培訓,以及為企業高管提供決策建議。

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